2026 年浙江金融科技企业服务能力等级申报以省委金融办、省地方金融管理局及相关监管部门统筹，核心是满足注册属地、合规资质、技术服务能力等专属要求，流程涵盖准备、申报、初审、评审、公示、发证与复核等环节。以下从专属要求、申报流程、材料清单、注意事项四个方面展开详细说明，为企业申报提供清晰指引。

一、申报专属要求

主体资格要求：注册地或主要办公地在浙江，或在浙江有重要分支机构的全国性机构，涵盖金融机构、金融科技企业、私募基金管理人等，鼓励与科技企业联合申报（科技企业注册地不限）。企业需具备独立法人资格，无重大违法违规、严重失信记录，近 2 年未发生重大安全、质量事故，未被列入经营异常名录或严重违法失信企业名单。

资质与人员要求：具备与业务匹配的资质，如相关金融业务许可证、增值电信业务经营许可证等；核心技术团队中科技人员占比不低于 15%，关键岗位人员需具备金融科技相关专业背景或从业资格，如 CFA、FRM、计算机技术与软件专业技术资格等。

技术与服务能力要求：聚焦人工智能、大数据、云计算、区块链等金融科技核心技术，且技术应用具备自主知识产权，拥有专利、软件著作权等核心知识产权不少于 3 项；服务金融机构或企业的案例不少于 5 个，近 2 年相关业务收入占比不低于 30%，具备稳定的技术服务体系和客户服务团队，能提供 7×24 小时技术支持与运维保障。

合规与风控要求：建立完善的内控合规体系，制定符合监管要求的业务流程、风险管理制度和数据安全保护机制；已投保金融科技相关保险，如网络安全保险、数据安全责任险等，保额满足监管要求；数据治理符合《个人信息保护法》《数据安全法》等规定，通过等保三级及以上认证，具备数据分类分级、脱敏、加密等安全防护能力。

经营与财务要求：企业经营状况良好，近 2 年连续盈利，资产负债率不高于 70%，具备持续经营和服务能力；财务制度健全，有规范的财务报表和审计报告，无财务造假记录。

二、申报流程

准备阶段：企业对照申报要求开展自评，梳理资质、人员、技术、业绩、合规等方面材料，确保符合申报条件；准备申报材料，包括申请表、营业执照、资质证书、知识产权证明、业绩合同、财务报表、审计报告、内控合规制度、数据安全保护方案等，并按要求加盖公章、整理成册。

线上申报：登录浙江省地方金融管理局或相关主管部门指定的申报系统，按提示填写企业基本信息、技术服务能力、合规风控情况等内容，上传电子版申报材料，确认无误后提交。

属地初审：企业注册地所在市地方金融工作部门对申报材料的规范性、完整性进行初审，初审通过后报省工作组，初审未通过的，企业需在规定时间内补充修改并重新提交。

专家评审：省工作组组织金融、科技、法律等领域专家，围绕企业的技术创新能力、服务质量、合规风控水平、经营状况等方面进行综合评审，评审采用百分制，根据得分确定等级，如 AAA 级（80 分及以上）、AA 级（70-79 分）、A 级（60-69 分）等。

公示与核定：通过专家评审的企业名单在省地方金融管理局官网等平台公示，公示期为 5 个工作日，公示期间接受社会监督，无异议或异议处理完毕后，由省工作组核定企业服务能力等级。

发证与复核：核定通过后，向企业颁发金融科技企业服务能力等级证书，证书有效期通常为 3 年，有效期内企业需每年进行信息更新，有效期满前 3 个月需申请复核，未按时复核或复核不合格的，等级自动失效。

三、申报材料清单

金融科技企业服务能力等级申报表（系统填报并打印盖章）。

营业执照副本、法定代表人身份证复印件。

相关资质证书复印件，如金融业务许可证、增值电信业务经营许可证、等保三级及以上认证证书等。

核心知识产权证明，如专利证书、软件著作权登记证书等。

近 2 年业务合同、客户评价等业绩证明材料。

近 2 年财务报表、审计报告。

科技人员名单及相关资格证书、劳动合同复印件。

内控合规制度、风险管理制度、数据安全保护方案等文件。

金融科技相关保险保单复印件。

企业承诺书，承诺申报材料真实、有效、合规。

四、注意事项

申报时间通常以省地方金融管理局发布的通知为准，企业需密切关注官方网站，避免错过申报期限。

联合申报的企业需明确牵头单位和各方职责，确保申报材料中各方信息准确、完整。

申报材料需真实、有效，严禁虚假申报、挂名申报，一旦发现，将取消申报资格，并列入失信名单。

企业在申报过程中如有疑问，可咨询注册地所在市地方金融工作部门或省工作组，获取专业指导和帮助。